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/ Black Crawling Systems Archive Release 1.0 / Black Crawling Systems Archive Release 1.0 (L0pht Heavy Industries, Inc.)(1997).ISO / cdc / cdc168.txt < prev    next >
Text File  |  1994-12-27  |  7KB  |  137 lines
  1.  
  2.                                     _
  3.                                    | \
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  5.                                    | | \
  6.                             __     | |\ \             __
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  8.      |  ___________     _/_/       | |  \ \       _/_/       ___________  |
  9.      | |              _/_/_____    | |   > >    _/_/_____               | |
  10.      | |             /________/    | |  / /    /________/               | |
  11.      | |                           | | / /                              | |
  12.      | |                           | |/ /                               | |
  13.      | |                           | | /                                | |
  14.      | |                           |  /                                 | |
  15.      | |                           |_/                                  | |
  16.      | |                                                                | |
  17.      | |      c   o   m   m   u   n   i   c   a   t   i   o   n   s     | |
  18.      | |________________________________________________________________| |
  19.      |____________________________________________________________________|
  20.  
  21.   ...presents...                   Bank Fraud
  22.                                                          by White Knight
  23.  
  24.                       >>> a cDc publication.......1991 <<<
  25.                         -cDc- CULT OF THE DEAD COW -cDc-
  26.  
  27. _____________________________________________________________________________
  28. _
  29.  
  30.  
  31.      This file will not deal with conventional "check-bouncing."  There are a
  32. number of files available on this subject, and it's really all been said
  33. before.  Before we get into the heart of this scam, however, I would like to
  34. clear up one area that seems to have been neglected or erroneously addressed in
  35. other checking g-philes.
  36.  
  37.      Most stores now employ some form of check-verification system; these
  38. often go by the name "Telecheck" or something similar.  Stores employing this
  39. system will almost never hassle you for a credit card.  The device itself looks
  40. very similar to a credit card verifier (small plastic box with a keypad); these
  41. however, lack the swipe-slot (obviously).  The cashier will enter your SS#
  42. along with the check data and, if appropriate, Telecheck will issue a
  43. verification code.  Now here is the important part - TELECHECK HAS NO IDEA HOW
  44. MUCH MONEY IS IN THE ACCOUNT, OR EVEN IF THE ACCOUNT IS CURRENTLY ACTIVE.  
  45. What
  46. they do know is if you've passed a bad check on them in the past.  From the
  47. time you pass your first bad check, you have between three and four weeks
  48. before they get the bad check back and get your name and info. into their
  49. computer.  So, you want to do what you're going to do and do it fast.
  50.  
  51.      It should be noted that the above info is not relative to the scam
  52. described below.
  53.  
  54.      Now, on with the file-
  55.  
  56. BANK FRAUD
  57. ---- -----
  58.  
  59.      Here's what you'll need -
  60.  
  61. 1) A good fake ID.  This can be an ID with your picture and someone else's
  62. name, or just the ID of someone who looks like you.  This person should be
  63. someone you don't like, or better yet, someone you don't even know.
  64.  
  65. 2) Checks.  These must be in the name of someone else entirely.  Stealing
  66. these out of someone's mailbox is your best bet here.  The box they come in
  67. is really obvious, and it won't matter if they are later reported missing.
  68.  
  69. 3) A 'Passbook' savings account.  Open this in the name of the person whose ID
  70. you have obtained.  Memorize all of this person's info before entering the
  71. bank... you may not even be asked for an ID as this is only a savings account
  72. (this seems to be the case roughly 50% of the time).  DO NOT OFFER THE ID
  73. UNLESS YOU ARE ASKED FOR IT.  This will help a lot if you are ever busted for
  74. some reason.  You should deposit a minimum of one hundred dollars into this
  75. account when you open it, but don't worry, you'll make this back with the first
  76. check you pass.  And keep in mind, the more cash you initially deposit, the
  77. more you stand to make.  A couple things to keep in mind when completing this
  78. step:
  79.  
  80. 1. The bank you open this account with MUST NOT be the same bank which issued
  81. the checks you have stolen.
  82. 2. Try and pick a bank with a bunch of branches close together in your area.
  83. The more branches you hit, the more you can make.
  84.  
  85.      Now, after opening the account and depositing your cash, you must wait one
  86. business day for your account to become active.
  87.  
  88.      Once this day has passed, you're ready to make some money....
  89.  
  90.  
  91.      My personal preference is to use the drive-up window, but you can go
  92. inside the bank if you want.  If using the window, make sure and either remove
  93. or disguise your license tag(s).
  94.  
  95.      Make a list of all the branches, and plan to hit them all within a period
  96. of no more than two days.
  97.  
  98.      Here's what to do: Make out a check for an amount close to, but less than
  99. the amount you opened the account with.  Make the check payable to the name on
  100. your ID (which is also the name the savings account is under).  You may want to
  101. write something corny on the memo line, such as "For car parts," etc.  Now,
  102. drive up (or walk in) to the teller.  Hand her your (fake) ID, Passbook, and
  103. the check, telling her that you want to cash it.  She will cash the check, no
  104. problem.
  105.  
  106.      Next, drive to another branch on your list and do the same thing.  This
  107. time however, differ the amount of your check slightly.
  108.  
  109.      The beauty of this whole scam is that each branch of the bank has no idea
  110. that you have already cashed checks at other branches against that money with
  111. which you initially opened the account.
  112.  
  113.      Now this is the kicker: When you have come to the last bank on your list,
  114. go inside, fill out a savings-withdrawal slip, and take out the cash you
  115. opened the account with.
  116.  
  117.      In order not to get caught, just be sure of these three things:
  118.  
  119. 1. The rightful owner of the ID does not know you (or will not rat you).
  120. 2. No one sees you steal the checks.
  121. 3. None of the bank employees know you.
  122.  
  123. Have fun, and be careful.
  124.   _   _   ____________________________________________________________________
  125. /((___))\|Demon Roach Undrgrnd.806/794-4362|NIHILISM..............517/546-0585|
  126.  [ x x ] |Paisley Pasture......916/673-8412|Ripco II..............312/528-5020|
  127.   \   /  |Tequila Willy's GSC..209/526-3194|The Works.............617/861-8976|
  128.   (' ')  |Lunatic Labs.........213/655-0691|Condemned Reality.....618/397-7702|
  129.    (U)   |====================================================================|
  130.   .ooM   |Copr. 1991 cDc communications by White Knight          07/20/91-#168|
  131. \_______/|All Rights Pissed Away.                            FIVE YEARS of cDc|
  132.  
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  137.